Calculadora del impuesto sobre ganancias de capital
Cuando vendes una inversión por más de lo que pagaste, la ganancia es una ganancia de capital. Cómo se grava depende de cuánto tiempo la tuviste y del resto de tus ingresos.
Escribe la ganancia, tus otros ingresos tributables y tu estado civil para ver el impuesto federal.
Cómo se calcula
- Los bienes que tuviste más de un año pagan tasas de largo plazo. La ganancia se suma encima de tus otros ingresos tributables.
- La parte que cabe por debajo de $49,450 de ingreso tributable total ($98,900 en una declaración conjunta, $66,200 para cabezas de familia) paga 0%.
- La parte hasta $545,500 ($613,700 en conjunto, $579,600 para cabezas de familia, $306,850 por separado) paga 15%. El resto paga 20%.
- Las ganancias a corto plazo pagan tus tasas normales: la calculadora compara el impuesto sobre tus ingresos con y sin la ganancia.
- Si tu AGI modificado pasa de $200,000 ($250,000 en conjunto), el impuesto sobre ingresos netos de inversión suma 3.8% sobre la ganancia o sobre el exceso de ingresos, lo que sea menor.
Un ejemplo
Una persona soltera con $40,000 de otros ingresos tributables vende acciones que tuvo tres años con una ganancia de $20,000. $9,450 caen en la franja de 0% y $10,550 pagan 15%. El impuesto es de $1,582.50.
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son las tasas del impuesto sobre ganancias de capital en 2026?
0%, 15% o 20% para las ganancias a largo plazo, según tu ingreso tributable. Las ganancias a corto plazo pagan tus tasas normales, de 10% a 37%.
¿Pago impuesto sobre ganancias de capital al vender mi casa?
Muchas veces no. Si fuiste dueño de la casa y viviste en ella dos de los últimos cinco años, se excluyen hasta $250,000 de ganancia, o $500,000 para matrimonios con declaración conjunta. Solo se grava lo que pase de eso.
¿Las pérdidas pueden bajar mi impuesto?
Sí. Las pérdidas de capital compensan primero las ganancias. Si las pérdidas son mayores, hasta $3,000 al año ($1,500 si eres casado y declaras por separado) compensan otros ingresos y el resto pasa a años siguientes.
Palabras clave
- Base de costo
- Lo que pagaste por una inversión, más comisiones y mejoras. Tu ganancia es el precio de venta menos esto.
- Período de tenencia
- Cuánto tiempo fuiste dueño del bien. Más de un año hace que la ganancia sea a largo plazo.
Datos oficiales actualizados
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