Izračun donosnosti naložbe (ROI)
Dobiček 50 % zveni dobro, vendar je v 2 letih nekaj povsem drugega kot v 10 letih. Če želite primerjati naložbe, potrebujete donos na letni ravni.
Vnesite, koliko ste vložili, koliko je naložba vredna danes in koliko let je minilo. Pokazali bomo skupno donosnost in povprečni letni donos z obrestnimi obrestmi.
Kako se izračuna
- ROI = (končna vrednost + izplačani donosi − vloženi znesek) ÷ vloženi znesek × 100.
- CAGR = ((končna vrednost + izplačani donosi) ÷ vloženi znesek) na potenco (1 ÷ število let), minus 1.
- CAGR je sestavljena letna stopnja rasti: tista, ki da enak rezultat, če se ponavlja vsako leto.
Primer
Če vložite 8000 € in imate na koncu 15.000 €, je dobiček 7000 €: ROI znaša 87,50 %.
Če je to trajalo 5 let, je letni donos 13,40 %. Če je trajalo 2 leti, znaša 36,93 %.
Pogosta vprašanja
Kakšna je razlika med ROI in CAGR?
ROI je skupni dobiček glede na vloženi znesek, ne glede na čas. CAGR ga razporedi po letih, zato lahko primerjate naložbe različnega trajanja.
Zakaj letni donos ni preprosto skupni donos, deljen s številom let?
Ker se dobiček vsako leto pripiše stanju in prinaša nadaljnji donos. Dobiček 50 % v 5 letih ustreza letnemu donosu 8,45 % z obrestnimi obrestmi, ne 10 %.
Kako upoštevati izplačane dividende ali obresti?
Če ste jih dvignili, jih vnesite med izplačane donose. Če ste jih znova vložili, so že vključene v končno vrednost.
Slovarček
- ROI
- Donosnost naložbe: skupni dobiček v odstotkih vloženega zneska.
- CAGR
- Sestavljena letna stopnja rasti: povprečni letni donos z upoštevanimi obrestnimi obrestmi.
Ažurni uradni podatki
Uradne vire samodejno preverjamo vsak dan.