Kalkulator ROI: stopa zwrotu z inwestycji

Zysk 50% brzmi świetnie, ale co innego znaczy po 2 latach, a co innego po 10. Żeby porównać inwestycje, potrzebujesz stopy zwrotu w skali roku.

Wpisz, ile zainwestowano, ile inwestycja jest warta dziś i ile minęło lat. Pokażemy całkowitą stopę zwrotu i składaną roczną stopę zwrotu.

Jak to liczymy

ROI = (wartość końcowa + wypłacone dochody − zainwestowana kwota) ÷ zainwestowana kwota × 100.
CAGR = ((wartość końcowa + wypłacone dochody) ÷ zainwestowana kwota) do potęgi (1 ÷ liczba lat), minus 1.
CAGR to składana stopa roczna: taka, która daje ten sam wynik, jeśli powtarza się co roku.

Inwestycja 40 000 zł, która urosła do 60 000 zł, daje 20 000 zł zysku, czyli ROI 50,00%.

Jeśli trwało to 5 lat, roczna stopa zwrotu wynosi 8,45%. Jeśli 2 lata, 22,47%.

Czym różni się ROI od CAGR?

ROI to całkowity zysk w stosunku do wpłaty, bez względu na czas. CAGR rozkłada go na lata, więc można porównać inwestycje o różnej długości.

Dlaczego roczna stopa zwrotu to nie całkowity zysk podzielony przez lata?

Bo zyski z każdego roku dopisują się do salda i też zarabiają. Zysk 50% w 5 lat to 8,45% rocznie w ujęciu składanym, a nie 10%.

Jak uwzględnić dywidendy albo odsetki?

Wpisz je jako wypłacone dochody, jeśli trafiły na twoje konto. Jeśli zostały ponownie zainwestowane, są już w wartości końcowej.

ROI: Zwrot z inwestycji (z angielskiego return on investment): całkowity zysk jako procent wpłaty.
CAGR: Składana roczna stopa wzrostu: średni roczny zysk z uwzględnieniem procentu składanego.

Aktualne dane oficjalne

Oficjalne źródła sprawdzamy automatycznie każdego dnia.